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第3章 山寨APP（第1页）

【五月十六日，LFG（Terra比特币储备官方管理人）发布了一份声明，记录其在维持稳定币terraUSD（UST）挂钩的失败尝试中如何支付了价值数十亿美元的加密货币。】

【在声明中，LFG指出，其BTc储备全部耗尽——从约八万余枚BTc崩盘式下跌到三百余枚，剩余的资产主要由崩溃的UST和LUnA币组成，将用于补偿投资者】

稳定币大致分为三种，一种是法币稳定币，主要由法定货币、现金等价物或其他资产支持，其中的代表是USDT和USDc，它们都与美元挂钩，基本上一USDT可以换到一美元。

通常在交易所使用的代币都是USDT和USDc，用它们来购买比特币或者其他数字资产。

我们通常所说的比特币涨到几万‘美元’，这里的‘美元’指的就是USDT，而不是真正的美元。

说的再简单粗暴一些，可以直接把USDT理解为加密市场里的美元。

另一种稳定币主要由智能合约中持有的加密资产支持，比如DAI。

最后一种稳定币是算法稳定币，是发行人采用算法来管理加密货币的供应和需求，从而管理其价值，UST就是其中之一。

USDT需要等量的法币来作为抵押物，以保证它可以恒定的1:1兑换美元，UST则没有，它只有一个简单的算法。

一UST可以换取价值一美元的LUnA币，这部分LUnA币则可以通过买卖交易换到一美元，通过这种算法令UST跟美元挂钩。

UST跟LUnA就像是天平的两端，令它们保持平衡的办法很简单——铸造与销毁。

当需要铸造一UST时，就要销毁等值的LUnA币，反过来讲，当需要铸造一美元的LUnA，同样要销毁等值的UST，以保持平衡。

这样的机制类似于跷跷板，由于UST的价格波动，令这个跷跷板存在着套利空间。

当1UST大于1美元时，比如1.o5美元，自然会有人销毁手里的LUnA换取UST。原本他手里价值1美元的LUnA就变成了价值1.o5美元的UST，卖掉UST，获得1.o5美元。

这一过程中，UST的价格慢慢跌回1美元。

反过来讲也是同理。

说到这里问题来了，UST的价值来源于它的治理代币LUnA，可是LUnA的价值又来自于哪里？凭什么可以换到美元？

两个空气币玩跷跷板，撬起来的不还是空气吗？

所以说玩金融的心都脏，在他们的理念里可没有完全不具备任何价值的东西，只要你的花样足够多，能忽悠到人来接盘，哪怕是空气也是有价值的！

最初发行UST时，发行方Terra成立了一个叫anchor的项目，一个类似于提供UST存贷款业务的‘银行’，这个‘银行’成立之初便给出了一个高达2o%的固定存款年化收益率。

假如一个人买了一万美元的UST，只要他把这些UST存到anchor里，一年后就能得到一万两千UST。

大家一听，天啦噜！这年头居然还有2o%年化收益的保本投资，那还不赶紧买？

当越来越多的投资者持有UST时，由于被动的算法关系，对应的LUnA币被销毁，供应量减少，导致剩余的LUnA币的价值也在迅速增长，这便是它从发行价5.33美元一路涨到119美元的直接原因。

毫无疑问，UST的高获利来自于投资者对LUnA的追逐，哪怕脚踏空气，没有任何法币做担保，只要有人接盘，这个价值依旧存在。

这也是后来LUnA被血洗以后，许多马后炮人士将它称为庞氏骗局的原因。

利息给的太高，收益太薄，填不上巨大的亏空，才会被各大机构盯上。

五月七日，一份价值2.85亿美元的UST被抛售，像是一条鲸鱼一头扎进了水池里，紧随其后，无数个百万级别的大单被抛售。

UST迅速被销毁，同等价值的LUnA则被铸造出来，继续被抛售。

好比在天平的两个池子里分别插上两根水管，抽水机发动，快速往外抽水，直接导致左侧的UST与美元脱钩，价格大跌，右侧的LUnA则在大单砸盘中迅速下跌，从而引起恐慌性抛盘。

恐慌成型后，做空LUnA的资金像是滚雪球一般急速扩大，而另一边，UST则出现挤兑现象，两边同时承受巨大的压力，整个生态完全崩溃，最终形成死亡螺旋，价值几近归零。

这是加密资产市场历史上最大的金融崩盘之一，也是一次残暴的、血腥的资本洗劫，最巅峰的时候，LUnA的市值达到413亿美元，折合RmB约27oo多亿，在所有算法稳定币中排名第一，在整个加密代币市场排前十，一度被称为币圈茅台。

可是一星期后，LUnA的市值已经不足一亿美元了……

……

沈越抬手揉着胀痛的脑袋，睁开双眼，无神的盯着天花板。

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